San José, 1 de julio (Elmundo.cr) – Enfrentan la enfermedad terminal, el daño cognitivo o la muerte es uno de los desafíos más sensibles de la vida. Detrás de la influencia emocional, estos momentos pueden traer consigo una serie de procedimientos financieros y decisiones importantes que, si no planifican, pueden convertirse en una carga adicional para las familias.
Por esta razón, Cooneee-Wink informa la importancia del pronóstico de estos momentos con acciones específicas que permiten los activos, productos financieros y los beneficios económicos de sus seres queridos, por lo que están protegidos y asignados adecuadamente. No es alarmante, sino sobre el comportamiento de manera responsable, pensando en el bienestar más cercano.
«Hablar sobre el futuro y la posibilidad de perder capacidades no es fácil, pero es de la responsabilidad lo que puede hacer una gran diferencia para quienes nos rodean. De la cooperativa queremos acompañar a las personas con orientación clara y humana, para que sus recursos estén protegidos y sus decisiones se respeten», dijo Cindy Rivera, gerente de inclusión financiera de Coopenae-Wink.
En este contexto, River recomienda tomar una serie de medidas que puedan facilitar la gestión financiera durante estos momentos sensibles. Entre ellos destacan:
- Mantenga información actualizada
Es importante que su entidad financiera tenga sus datos actualizados: número de teléfono, dirección, correo electrónico y contacto urgente. Esto facilitará cualquier procedimiento o contacto en caso de emergencia.
2 Compruebe y actualice a sus usuarios
Asegúrese de que las personas estén designadas en cuentas, certificados de inversión, fondos de inversión, fideicomisos, pólizas y seguros correctamente registrados. Los cambios deben realizarse por escrito y consistir en su actualización. El hecho incorrecto o anticuado puede evitar que su usuario acceda a recursos.
3. Delegado de gestión financiera a través del poder legal
Dar poder especial o general ante la persona notaria confiable permitirá a esa persona actuar en su nombre si pierde la capacidad de tomar decisiones. Este documento debe enviarse a su entidad financiera para registrarse formalmente. Verifique la política de la entidad.
4. Organice su documentación y compártala con algunos de los confiables
Mantenga documentos clave seguros (pero disponibles) como acuerdos financieros, políticas, saldo de cuentas, cupones de inversión y deudas. Esto facilita enormemente la gestión posterior. Inicie sesión en la persona de su confianza en la que sus entidades patrimoniales y quiénes son sus usuarios.
5. Cierre o simplifica productos financieros innecesarios
Los productos inactivos, como cuentas, tarjetas no utilizadas o préstamos cancelados, pueden crear confusión o costos innecesarios. La limpieza de la limpieza y la simplificación de sus productos financieros facilitará los esfuerzos futuros para sus seres queridos en esos momentos de dolor.
6. Verifique el seguro asociado con sus productos
Algunas cuentas o préstamos incluyen seguro de vida, saldo deudoral o costo fúnebre. Confirme estos beneficios y aclare a sus usuarios cómo acceder a ellos si es necesario.
7. Hable con su asesor financiero y registre sus decisiones
Informe sobre su estado de salud y documente sus decisiones financieras le permite proporcionar tarifas, autorizar costos automáticos o establecer una protección especial para sus recursos. Estas conversaciones deben ser por escrito para evitar malentendidos o brechas legales.
«La planificación no es un acto de pesimismo. Es una forma de ejercer un control responsable sobre lo que queremos y de apoyar a aquellos que aman más en los momentos en que todo puede ser incierto», agregó Rivera.
El orden financiero no cambia la realidad, pero puede reducir significativamente la carga emocional, legal y económica para los miembros y cuidadores de la familia. Por lo tanto, este tipo de prevención no es solo una decisión inteligente, sino también un humano profundo.
